Банковская отчетность +--------------+--------------------------------------+ |Код территории|Код кредитной организации (филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+ | | по ОКПО | регистрационный | | | | номер | | | |(/порядковый номер) | +--------------+----------------+---------------------+ |45286565000 |52597303 | 3344 | +--------------+----------------+---------------------+ БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 01.07.2014 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409806 Квартальная (Годовая) тыс. руб. +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |Номер | Наименование статьи | Номер |Данные на отчетную дату | Данные на соответствую-| | | | пояснений | | щую отчетную дату | |строки| | | | прошлого года | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ | I. АКТИВЫ | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |1 |Денежные средства | | 54583| 290343| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |2 |Средства кредитных организаций в Центральном банке | | 156077| 41944| | |Российской Федерации | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.1 |Обязательные резервы | | 87435| 29340| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |3 |Средства в кредитных организациях | | 27482| 35632| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |4 |Финансовые активы, оцениваемые по справедливой | | 164| 140| | |стоимости через прибыль или убыток | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |5 |Чистая ссудная задолженность | | 17219806| 12086075| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |6 |Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые | | 405104| 531287| | |активы, имеющиеся в наличии для продажи | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |6.1 |Инвестиции в дочерние и зависимые организации | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |7 |Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые | | 0| 0| | |до погашения | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |8 |Требования по текущему налогу на прибыль | | 31221| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |9 |Отложенный налоговый актив | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |10 |Основные средства, нематериальные активы и материальные | | 294073| 302203| | |запасы | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |11 |Прочие активы | | 98598| 95433| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |12 |Всего активов | | 18287108| 13383057| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ | II. ПАССИВЫ | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |13 |Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка | | 1500000| 1000000| | |Российской Федерации | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |14 |Средства кредитных организаций | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |15 |Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями| | 3004321| 1694135| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |15.1 |Вклады физических лиц | | 774998| 53988| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |16 |Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой | | 0| 0| | |стоимости через прибыль или убыток | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |17 |Выпущенные долговые обязательства | | 6314834| 3646941| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |18 |Обязательство по текущему налогу на прибыль | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |19 |Отложенное налоговое обязательство | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |20 |Прочие обязательства | | 126242| 246418| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |21 |Резервы на возможные потери по условным обязательствам | | 53984| 41220| | |кредитного характера, прочим возможным потерям и | | | | | |операциям с резидентами офшорных зон | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |22 |Всего обязательств | | 10999381| 6628714| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ | III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |23 |Средства акционеров (участников) | | 5442288| 5442288| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |24 |Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров | | 0| 0| | |(участников) | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |25 |Эмиссионный доход | | 502719| 502719| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |26 |Резервный фонд | | 78178| 55874| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |27 |Переоценка по справедливой стоимости ценных | | -13450| -4868| | |бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на | | | | | |отложенное налоговое обязательство (увеличенная на | | | | | |отложенный налоговый актив) | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |28 |Переоценка основных средств, уменьшенная на | | 0| 0| | |отложенное налоговое обязательство | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |29 |Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) | | 941827| 518066| | |прошлых лет | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |30 |Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | | 336165| 240264| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |31 |Всего источников собственных средств | | 7287727| 6754343| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ | IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |32 |Безотзывные обязательства кредитной организации | | 257033| 1137237| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |33 |Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства| | 2954478| 2326638| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |34 |Условные обязательства некредитного характера | | 5357| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. М.П. Заместитель Главного бухгалтера Майзус А.Н. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47 11.08.2014 Контрольная сумма :986 Версия файла описателей(.PAK):20.06.2014 Банковская отчетность +--------------+--------------------------------------+ |Код территории|Код кредитной организации (филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+ | | по ОКПО | регистрационный | | | | номер | | | |(/порядковый номер) | +--------------+----------------+---------------------+ |45286565000 |52597303 | 3344 | +--------------+----------------+---------------------+ Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма) за 1-ое полугодие 2014 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) / КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409807 Квартальная(Годовая) тыс. руб. +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |Номер | Наименование статьи | Номер | Данные за отчетный | Данные за соответству- | | | | пояснений | период | ющий период прошлого | |строки| | | | года | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |1 |Процентные доходы, всего, в том числе: | | 918471| 679667| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.1 |От размещения средств в кредитных организациях | | 98706| 76358| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.2 |От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся | | 797482| 576606| | |кредитными организациями | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.3 |От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.4 |От вложений в ценные бумаги | | 22283| 26703| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |2 |Процентные расходы, всего, в том числе: | | 358602| 218716| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.1 |По привлеченным средствам кредитных организаций | | 47497| 41046| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.2 |По привлеченным средствам клиентов, не являющимся | | 64410| 25055| | |кредитными организациями | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.3 |По выпущенным долговым обязательствам | | 246695| 152615| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |3 |Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)| | 559869| 460951| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |4 |Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной | | 14921| 10500| | |и приравненной к ней задолженности, средствам, | | | | | |размещенным на корреспондентских счетах, а также | | | | | |начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |4.1 |Изменение резерва на возможные потери по начисленным | | 2366| 30158| | |процентным доходам | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |5 |Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)| | 574790| 471451| | |после создания резерва на возможные потери | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |6 |Чистые доходы от операций с финансовыми активами,оценива-| | -16| -34| | |емыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |7 |Чистые доходы от операций с ценными бумагами, | | -2019| 255| | |имеющимися в наличии для продажи | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |8 |Чистые доходы от операций с ценными бумагами, | | 0| 0| | |удерживаемыми до погашения | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |9 |Чистые доходы от операций с иностранной валютой | | 463| 536| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |10 |Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | | -2110| 1237| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |11 |Доходы от участия в капитале других юридических лиц | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |12 |Комиссионные доходы | | 30479| 17949| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |13 |Комиссионные расходы | | 1765| 1940| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |14 |Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, | | 0| 0| | |имеющимся в наличии для продажи | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |15 |Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, | | 0| 0| | |удерживаемым до погашения | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |16 |Изменение резерва по прочим потерям | | -12043| -30026| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |17 |Прочие операционные доходы | | 19177| 8697| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |18 |Чистые доходы (расходы) | | 606956| 468125| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |19 |Операционные расходы | | 217362| 151286| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |20 |Прибыль (убыток) до налогообложения | | 389594| 316839| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |21 |Возмещение (расход) по налогам | | 53429| 76575| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |22 |Прибыль (убыток) после налогообложения | | 336165| 240264| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |23 |Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, | | 0| 0| | |в том числе: | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |23.1 |Распределение между акционерами (участниками) | | 0| 0| | |в виде дивидендов | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |23.2 |Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ |24 |Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | | 336165| 240264| +------+---------------------------------------------------------+------------------------------+------------------------+------------------------+ Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. М.П. Заместитель Главного бухгалтера Майзус А.Н. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47 11.08.2014 Контрольная сумма :61567 Версия файла описателей(.PAK):20.06.2014 Банковская отчетность +--------------+--------------------------------------+ |Код территории|Код кредитной организации (филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+ | | по ОКПО | регистрационный | | | | номер | | | |(/порядковый номер) | +--------------+----------------+---------------------+ |45286565000 |52597303 | 3344 | +--------------+----------------+---------------------+ ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА ДЛЯ ПОКРЫТИЯ РИСКОВ, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ (публикуемая форма) по состоянию на 01.07.2014 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) / КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409808 Квартальная(Годовая) Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |Номер | Наименование показателя | Номер | Данные | Прирост (+)/ | Данные на | |строки | | пояснений | на начало | снижение (-) | отчетную дату | | | | | отчетного | за отчетный | | | | | | года | период | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1 |Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), итого, | | 6937441.0| 340368.0| 7277809.0| | |в том числе: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1 |Источники базового капитала: | | 6518947.0| 446065.0| 6965012.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.1 |Уставный капитал, всего, | | 5442288.0| 0.0| 5442288.0| | |в том числе, сформированный: | | | | | +---- --+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.1.1|обыкновенными акциями (долями) | | 5442288.0| 0.0| 5442288.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.1.2|привилегированными акциями | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.2 |Эмиссионный доход | | 502719.0| 0.0| 502719.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.3 |Резервный фонд | | 55874.0| 22304.0| 78178.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.4 |Нераспределенная прибыль: | | 518066.0| 423761.0| 941827.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.4.1|прошлых лет | | 518066.0| 423761.0| 941827.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1.4.2|отчетного года | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2 |Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | | 93.0| 66.0| 159.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.1 |Нематериальные активы | | 19.0| 13.0| 32.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.2 |Отложенные налоговые активы | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.3 |Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров | | 0.0| 0.0| 0.0| | |(участников) | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.4 |Убытки: | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.4.1|прошлых лет | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.4.2|отчетного года | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.5 |Инвестиции в капитал финансовых организаций: | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.5.1|несущественные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.5.2|существенные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.5.3|совокупная сумма существенных вложений и совокупная | | 0.0| 0.0| 0.0| | |сумма отложенных налоговых активов | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.6 |Отрицательная величина добавочного капитала | | 74.0| 53.0| 127.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.7 |Обязательства по приобретению источников базового | | 0.0| 0.0| 0.0| | |капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2.8 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые | | 0.0| 0.0| 0.0| | |в состав базового капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.3 |Базовый капитал | | 6518854.0| 445999.0| 6964853.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.4 |Источники добавочного капитала: | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.4.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными | | 0.0| 0.0| 0.0| | |акциями, всего, | | | | | | |в том числе: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.4.1.1|выпущенные в соответствии с Федеральным законом от | | 0.0| 0.0| 0.0| | |18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государ- | | | | | | |ственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения | | | | | | |капитализации банков" <1> | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.4.2 |Эмиссионный доход | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.4.3 |Субординированный заем с дополнительными условиями | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.4.4 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный | | 0.0| 0.0| 0.0| | |заем) без ограничения срока привлечения | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5 |Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.1 |Вложения в собственные привелигерованные акции | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций: | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.2.1|несущественные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.2.2|существенные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.3 |Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный | | 0.0| 0.0| 0.0| | |заем), предоставленный финансовым организациям | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.3.1|несущественные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.3.2|существенные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.4 |Отрицательная величина дополнительного капитала | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.5 |Обязательства по приобретению источников добавочного | | 0.0| 0.0| 0.0| | |капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.5.6 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые | | 0.0| 0.0| 0.0| | |в состав добавочного капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.6 |Добавочный капитал | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.7 |Основной капитал | | 6518854.0| 445999.0| 6964853.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8 |Источники дополнительного капитала: | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.1 |Уставный капитал, сформированный привилегированными | | 0.0| 0.0| 0.0| | |акциями, всего, | | | | | | |в том числе: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.1.1|после 1 марта 2013 года | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.2 |Уставный капитал, сформированный за счет капитализации | | 0.0| 0.0| 0.0| | |прироста стоимости имущества | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.3 |Прибыль: | | 418587.0| | 312956.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.3.1|текущего года | | 418587.0| | 312956.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.3.2|прошлых лет | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.4 |Субординированный креди (депозит, заем, облигационный | | 0.0| 0.0| 0.0| | |заем), всего, | | | | | | |в том числе: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.4.1|привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.4.2|предоставленный в соответствии с Федеральными законами | | 0.0| 0.0| 0.0| | |от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах | | | | | | |по поддержке финансовой системы Росийской Федерации" <2> | | | | | | |и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных ме- | | | | | | |рах для укрепления стабильности банковской системы в | | | | | | |период до 31 декабря 2014 года " <3> | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.8.5 |Прирост стоимости имущества | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9 |Показатели, уменьшающие источники дополнительного | | 0.0| 0.0| 0.0| | |капитала: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.1 |Вложения в собственные привилегированные акции | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.2 |Инвестиции в капитал финансовых организаций: | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.2.1|несущественные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.2.2|существенные | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.3 |Субординированные кредит (депозит, заем, обигационный | | 0.0| 0.0| 0.0| | |заем), предоставленный финансовым организациям | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.3.1|несущественный | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.3.2|существенный | | 0.0| 0.0| 0.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.4 |Обязательства по приобретению источников дополнительного | | 0.0| 0.0| 0.0| | |капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.9.5 |Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые | | 0.0| 0.0| 0.0| | |в состав допонительного капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.10 |Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного| | 0.0| 0.0| 0.0| | |капитала: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.10.1 |Просроченная дебиторская задолженность длительностью | | 0.0| 0.0| 0.0| | |свыше 30 календарных дней | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.10.2 |Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает| | 0.0| 0.0| 0.0| | |1% от величины уставного капитала кредитной организации- | | | | | | |заемщика | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.10.3 |Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий| | 0.0| 0.0| 0.0| | |и поручительств, предоставленных своим участникам (акцио-| | | | | | |нерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соот-| | | | | | |ветствии федеральными законами и нормативными актами | | | | | | |Банка России | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.10.4 |Превышение вложений в строительство, изготовление и | | 0.0| 0.0| 0.0| | |приобретение основных средств над суммой источников | | | | | | |основного и дополнительного капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.10.5 |Превышение действительной стоимости доли вышедшего участ-| | 0.0| 0.0| 0.0| | |ника общества с ограниченной ответственностью над стои- | | | | | | |мостью, по которой доля была реализована другому участ- | | | | | | |нику общества с ограниченной ответственностью | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.11 |Дополнительный капитал | | 418587.0| | 312956.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |2 |Активы, взвешенные по уровню риска (тыс.руб.), всего, | | 12176171.0| 1686531.0| 13862702.0| | |в том числе: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |2.1 |необходимые для определения достаточности базового | | 12176171.0| 1617889.0| 13794060.0| | |капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |2.2 |необходимые для определения достаточности основного | | 12176171.0| 1686531.0| 13862702.0| | |капитала | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |3 |Достаточность капитала (процент): | | Х | Х | Х | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |3.1 |Достаточность базового капитала | | 35.3| | 34.5| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |3.2 |Достаточность основного капитала | | 35.3| | 34.4| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |3.3 |Достаточность собственных средств (капитала) | | 37.6| | 36.0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ <1> Федеральный закон от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст.3618; 2014, № 31, ст.4334). <2> Федеральный закон от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 42, ст.4698; 2009, № 29, ст.3605; № 48, ст.5729; № 52, ст.6437; 2010, № 8, ст. 776; № 21, ст.2539; № 31, ст. 4175). <3> Федеральный закон от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 44, ст. 4981; 2009, № 29, ст.3630; 2011, № 49, ст.7059; 2013, № 19, ст.2308). Раздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов тыс. руб. +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |Номер | Наименование показателя | Номер | Данные | Прирост (+)/ | Данные на | |строки | | пояснений | на начало | снижение (-) | отчетную дату | | | | | отчетного | за отчетный | | | | | | года | период | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1 |Фактически сформированные резервы на возможные потери, | | 989578| -2881| 986697| | |всего, | | | | | | |в том числе: | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.1 |по ссудам, ссудной и приравненой к ней задолженности | | 896257| -19844| 876413| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.2 |по иным балансовым активам, по которым существует риск | | 49899| 6401| 56300| | |понесения потерь, и прочим потерям | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.3 |по условным обязательствам кредитного характера и ценным | | 43422| 10562| 53984| | |бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, | | | | | | |не удовлетворяющими критериям Банка России, отраженным на| | | | | | |внебалансовых счетах | | | | | +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ |1.4 |под операции с резидентами офшорных зон | | 0| 0| 0| +-------+---------------------------------------------------------+------------------------------+----------------+----------------+----------------+ Раздел "Справочно". Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности. 1. Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 422034, в том числе вследствие: ----------------- 1.1. выдачи ссуд 95563; ----------------- 1.2. изменения качества ссуд 204398; ----------------- 1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 63; ----------------- 1.4. иных причин 122010. ----------------- 2. Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 357810, в том числе вследствие: ------------------ 2.1. списания безнадежных ссуд 0; ----------------- 2.2. погашения ссуд 124442; ----------------- 2.3. изменения качества ссуд 199693; ------------------ 2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 71; ------------------ 2.5. иных причин 33604. ----------------- Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. Заместитель Главного бухгалтера Майзус А.Н. М.П. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47 11.08.2014 Контрольная сумма ф.0409808 Раздел 1 :52677 ф.0409808 Раздел 3 :7466 Справочно :8692 Версия файла описателей(.PAK):20.06.2014 Банковская отчетность +--------------+--------------------------------------+ |Код территории|Код кредитной организации (филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+ | | по ОКПО | регистрационный | | | | номер | | | |(/порядковый номер) | +--------------+----------------+---------------------+ |45286565000 |52597303 | 3344 | +--------------+----------------+---------------------+ СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ (публикуемая форма) на 01.07.2014 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) / КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409813 Квартальная/Годовая в процентах +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+-------------------------------------------------+ |Номер | Наименование показателя | Номер | Нормативное | Фактическое значение | | | | пояснений | значение |-------------------------------------------------| | п/п | | | | на отчетную | на соответствующую | | | | | | дату | отчетную дату прошлого | | | | | | | года | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 1 |Норматив достаточности базового капитала (Н1.1) | | 5.0| 34.5| | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 2 |Норматив достаточности основного капитала | | | | | | |банка (Н1.2) | | 5.5| 34.4| | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 3 |Норматив достаточности собственных средств | | | | | | |(капитала) банка (норматив Н1.0) | | 10.0| 36.0| 41.1| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 4 |Норматив достаточности собственных средств | | | | | | |(капитала) небанковской кредитной организации, | | | | | | |имеющей право на осуществление переводов денежных| | | | | | |средств без открытия банковских счетов и | | | | | | |связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) | | | | | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 5 |Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) | | 15.0| 131.9| 103.7| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 6 |Норматив текущей ликвидности банка (Н3) | | 50.0| 159.3| 274.7| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 7 |Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) | | 120.0| 70.7| 67.6| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 8 |Норматив максимального размера риска | | 25.0|Максимальное| 14.9|Максимальное| 16.1| | |на одного заемщика или группу связанных | | |------------------------|------------------------| | |заемщиков (Н6) | | |Минимальное | 0.7|Минимальное | 0.6| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 9 |Норматив максимального размера крупных | | | | | | |кредитных рисков (Н7) | | 800.0| 54.1| 55.2| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 10 |Норматив максимального размера кредитов, | | | | | | |банковских гарантий и поручительств, | | | | | | |предоставленных банком своим участникам | | | | | | |(акционерам) (Н9.1) | | 50.0| 0.0| 0.0| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 11 |Норматив совокупной величины риска | | | | | | |по инсайдерам банка (Н10.1) | | 3.0| 0.5| 0.5| +------+--------------------------------------------------------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 12 |Норматив использования собственных средств | | | | | | |(капитала) банка для приобретения акций | | | | | | |(долей) других юридических лиц (Н12) | | 25.0| 0.0| 0.0| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 13 |Норматив соотношения суммы ликвидных активов | | | | | | |сроком исполнения в ближайшие 30 календарных | | | | | | |дней к сумме обязательств РНКО (Н15) | | | | | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 14 |Норматив ликвидности небанковской кредитной | | | | | | |организации, имеющей право на осуществление | | | | | | |Переводов денежных средств без открытия | | | | | | |банковских счетов и связанных с ними иных | | | | | | |банковских операций (Н15.1) | | | | | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 15 |Норматив максимальной совокупной величины | | | | | | |кредитов клиентам - участникам расчетов на | | | | | | |завершение расчетов (Н16) | | | | | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 16 |Норматив предоставления РНКО от своего имени | | | | | | |и за свой счет кредитов заемщикам, кроме | | | | | | |клиентов - участнивов расчетов (Н16.1) | | | | | +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ | 17 |Норматив минимального соотношения размера | | | | | | |ипотечного покрытия и объема эмиссии | | | | | | |облигаций с ипотечным покрытием (Н18) | | 100.0| 127.2| 110.8| +------+-------------------------------------------------+------------------------------+-------------+------------------------+------------------------+ Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. Заместитель Главного бухгалтера Майзус А.Н. М.П. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47 11.08.2014 Контрольная сумма :52117 Версия файла описателей(.PAK):20.06.2014 Банковская отчетность +--------------+--------------------------------------+ |Код территории|Код кредитной организации (филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+ | | по ОКПО | регистрационный | | | | номер | | | |(/порядковый номер) | +--------------+----------------+---------------------+ |45286565000 |52597303 | 3344 | +--------------+----------------+---------------------+ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ (публикуемая форма) на 01.07.2014 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409814 Квартальная/Годовая тыс.руб. +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |Номер | Наименование статей | Номер | Денежные потоки | Денежные потоки | | | | пояснений | за отчетный период | за соответствующий | | п/п | | | |период прошлого года| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1 |Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности | +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1 |Денежные средства, полученные от (использованные в) | | | | | |операционной деятельности до изменений в операционных | | | | | |активах и обязательствах, всего, | | 358413| 334853| | |в том числе: | | | | +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.1 |Проценты полученные | | 929398| 733979| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.2 |Проценты уплаченные | | -359308| -206046| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.3 |Комиссии полученные | | 30366| 17925| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.4 |Комиссии уплаченные | | -1765| -1940| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.5 |Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми | | | | | |активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через | | | | | |прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи | | -16| -34| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.6 |Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными | | | | | |бумагами, удерживаемыми до погашения | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.7 |Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной | | | | | |валютой | | 463| 536| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.8 |Прочие операционные доходы | | 19162| 3127| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.9 |Операционные расходы | | -211849| -147063| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.1.10|Расход (возмещение) по налогам | | -48038| -65631| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2 |Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных | | | | | |активов и обязательств, всего, | | -619599| -86215| | |в том числе: | | | | +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.1 |Чистый прирост (снижение) по обязательным резервам | | | | | |на счетах в Банке России | | -16915| -13638| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.2 |Чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, | | | | | |оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль | | | | | |или убыток | | -148| -83| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.3 |Чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности | | -2257374| -1078201| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.4 |Чистый прирост (снижение) по прочим активам | | 38939| 35874| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.5 |Чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим | | | | | |средствам Банка России | | 500000| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.6 |Чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных | | | | | |организаций | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.7 |Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являю- | | | | | |щихся кредитными организациями | | 322777| 522809| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.8 |Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, | | | | | |оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль | | | | | |или убыток | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.9 |Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым | | | | | |обязательствам | | 913700| 471793| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.2.10|Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам | | -20578| -24769| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |1.3 |Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) | | -261186| 248638| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2 |Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности | +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.1 |Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, | | | | | |относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" | | 97001| -1517| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.2 |Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других | | | | | |финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся | | | | | |в наличии для продажи" | | 8681| 22458| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.3 |Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории | | | | | |"удерживаемые до погашения" | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.4 |Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся | | | | | |к категории "удерживаемые до погашения" | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.5 |Приобретение основных средств, нематериальных активов | | | | | |и материальных запасов | | -945| -73973| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.6 |Выручка от реализации основных средств, нематериальных | | | | | |активов и материальных запасов | | 2974| 40064| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.7 |Дивиденды полученные | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |2.8 |Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) | | 107711| -12968| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |3 |Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности | +------+------------------------------------------------------------+------------------------------------------------------------------------+ |3.1 |Взносы акционеров (участников) в уставный капитал | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |3.2 |Приобретение собственных акций (долей), выкупленных | | | | | |у акционеров (участников) | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |3.3 |Продажа собственных акций (долей), выкупленных | | | | | |у акционеров (участников) | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |3.4 |Выплаченные дивиденды | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |3.5 |Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) | | 0| 0| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |4 |Влияние изменений официальных курсов иностранных | | | | | |валют по отношению к рублю, установленных Банком России, | | | | | |на денежные средства и их эквиваленты | | -4220| 2388| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |5 |Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов | | -157695| 238058| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |5.1 |Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года | | 308402| 100521| +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ |5.2 |Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного | | 150707| 338579| | |периода | | | | +------+------------------------------------------------------------+------------------------------+--------------------+--------------------+ Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. Заместитель Главного бухгалтера Майзус А.Н. М.П. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47 11.08.2014 Контрольная сумма :55975 Версия файла описателей(.PAK):20.06.2014 Пояснительная информация к промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности КБ «МИА» (ОАО) за 1-е полугодие 2014 года Существенная информация о Банке Общая информация о Банке Коммерческая деятельность Коммерческого Банка «Московское ипотечное агентство» (Открытое Акционерное Общество) (далее Банк) осуществляется на основании лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте № 3344, выданной Банком России 03 июня 2013 года. Банк также имеет лицензию на осуществление банковских операций с вкладами физических лиц в рублях и иностранной валюте № 3344, выданную Центральным Банком РФ 30 мая 2012 года. Лицензии на осуществление банковской деятельности бессрочные. Банк включен в реестр банков-участников системы страхования вкладов с 30 мая 2012 года под номером 994. Государственная система страхования вкладов гарантирует выплату возмещения по вкладам физических лиц в сумме до 700 тысяч рублей на одно физическое лицо в случае отзыва у Банка лицензии или введения Банком России моратория на платежи. Банк находится по адресу: 107045, Москва Селиверстов пер., д.4, стр.1. По состоянию на 01.07.2014 года у Банка открыто в Москве одно внутреннее структурное подразделение - Дополнительный офис «Центр ипотеки на Бауманской» Коммерческого Банка «Московское ипотечное агентство» (Открытое Акционерное Общество). Местонахождение (адрес): 105066, г.Москва, Спартаковская пл., д.16/15, стр.1. Обособленных подразделений Банк не имеет. На территории иностранных государств обособленные и внутренние структурные подразделения отсутствуют. По состоянию на 01.07.2014 года Банк не является участником банковской консолидированной группы (банковского холдинга). Банк является кредитной организацией, специализирующейся на выдаче ипотечных кредитов. Списочная численность сотрудников Банка на 01.07.2014 г. составила 175 человека (на 01.07.2013 г. 146 человек). Единственным акционером Банка является город Москва в лице Департамента имущества города Москвы. Банк предлагает следующие виды услуг физическим лицам: ? Ипотечное кредитование, в том числе по социальным программам города Москвы ? Привлечение денежных средств физических лиц на срочные депозиты. ? Открытие и ведение текущих счетов физических лиц. ? Аккредитивы. ? Аренда сейфовых ячеек. ? Переводы без открытия счета. Банк предлагает следующие виды услуг юридическим лицам: ? Кредитование корпоративных клиентов. ? Привлечение депозитов юридических лиц. ? Гарантии. ? Аккредитивы. ? Расчетно-кассовое обслуживание. ? Операции с иностранной валютой. Основными операциями на финансовых рынках являются: ? Вложения в корпоративные облигации, условно относящиеся к I и II эшелонам. ? Операции с векселями российских кредитных организаций. ? Размещение временно свободных ресурсов на межбанковском рынке. На данном рынке Банк выступает, в основном, в качестве нетто-кредитора. ? Привлечение средств на рынке ценных бумаг посредством облигационных займов, в том числе с ипотечным покрытием. ? Операции с иностранной валютой по заявке клиентов. Рейтинги Банка Банку в 2007 году присвоен, а в 2014 году подтвержден рейтинг ведущего международного рейтингового агентства Moody`s. Рейтинг международного рейтингового агентства основан на данных консолидированной финансовой отчетности Банка, подготовленной по международным стандартам финансовой отчетности. Банку присвоены следующие рейтинги: долгосрочный кредитный рейтинг банка по международной шкале Ва2, прогноз стабильный. Долгосрочный рейтинг банка по российской шкале установлен на уровне Аа2. Руководство Банка Сведения о персональном составе Совета директоров (Наблюдательного совета) Банка : Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 Бондаренко Глеб Валериевич 1978 Валяев Дмитрий Александрович 1971 Кулина Наталья Михайловна 1964 Макашин Павел Анатольевич 1968 Миронова Ирина Васильевна 1963 Полторак Григорий Витальевич 1956 Родригес Бермудес Елена Викторовна 1967 Председатель Совета директоров (Наблюдательного совета) Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 - - На дату окончания 2 квартала 2014 года Председатель Совета директоров КБ «МИА» (ОАО) не избран. Сведения о персональном составе Правления Банка: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 Корьевкин Владимир Геннадьевич 1972 Паламарчук Татьяна Геннадьевна 1971 Фролов Николай Евгеньевич 1958 Хасанов Рафиль Геннадьевич 1967 Сведения о лице, занимающем должность (исполняющем функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента: Фамилия, Имя, Отчество Год рождения 1 2 Корьевкин Владимир Геннадьевич 1972 Капитал и финансовые результаты Банка за 1-е полугодие 2014 года и за аналогичный период предшествующего года № строки Наименование показателя 6 мес.2013 г. 6 мес.2014 г. 1 Уставный капитал, тыс. руб. 5 442 288 5 442 288 2 Собственные средства (капитал), тыс. руб. 6 740 667 7 277 809 3 Чистая прибыль (непокрытый убыток), тыс. руб. 240 264 336 165 6 Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.), тыс. руб. 6 587 494 10 819 155 Величина Уставного капитала Банка за 2013 год и 6 месяцев2014 года не изменилась и на 01.07.2014 составила 5 442 288 тыс. рублей, превышая требования, предъявляемые Банком России к минимальному размеру уставного капитала кредитных организаций. Собственные средства (капитал) за период с 01.07.2013 г. по 01.07.2014 г. выросли на7,97% с 6 740 667тыс. рублей до 7 277 809 тыс. рублей. Требования Банка России, предъявляемые к минимальному размеру норматива достаточности собственных средств (капитала) соблюдаются на отчетную дату в полном объеме. По состоянию на 01.07.2014 г. чистая прибыль Банка за первое полугодие 2014 года составила 366 165 тыс. рублей. Размер чистой прибыли Банка по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года показал существенный рост в относительном выражении на 39,9%. Привлеченные средства состоят в основном из облигационных займов. Во втором квартале 2014г. Банк провел первичное размещение облигаций КБ "МИА" ОАО серии БО-03 рег. №В020303344В в кол-ве 2 000 000 шт. Андеррайтер - ОАО Банк Зенит. Изменения в учетной политике и представлении промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности В 1-ом полугодии 2014 года отражение банковских и хозяйственных операций в бухгалтерском учете банка производилось в соответствии с нормативными документами Банка России, случаи неприменения правил бухгалтерского учета отсутствовали. Существенные изменения в учетную политику, влияющие на сопоставимость показателей деятельности предшествующего и отчетного периода Банка, в 1-ом полугодии 2014 года не вносились. Существенные ошибки не выявлялись. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность за 1-е полугодие 2014 года составлялась на основе единой учетной политики Банка. Событий и операций, которые явились бы существенными для понимания изменений в финансовом положении и результатах деятельности Банка, произошедших с даты составления годовой отчетности за 2013 год, не происходило. С целью соблюдения сопоставимости данных при составлении Раздела 1 формы 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала» показатели на начало отчетного года откорректированы по методике 2014–го года и отличаются от данных, представленных на сайте Банка в составе Годового отчета за 2013 год. Аудит промежуточной (финансовой) отчетности не проводился. Заместитель Генерального директора Н.Е. Фролов Заместитель Главного бухгалтера А.Н. Майзус